什么是爱沙尼亚的金融机构执照？全面概述

什么是金融机构执照？

爱沙尼亚的金融机构许可证允许企业在欧盟范围内提供广泛的 B2B 金融服务。该许可证特别适合从事借贷、租赁、货币经纪和其他非银行金融服务的公司。许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发，该机构还负责监督反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CFT) 法规的遵守情况。

为什么选择爱沙尼亚？

    ■ 渐进的监管环境：

    爱沙尼亚以其支持性和透明的法律框架而闻名，这使得企业更容易获得必要的许可证并高效运营。

    ■ 数字优势：

    爱沙尼亚先进的数字基础设施支持从许可申请到日常交易的无缝业务运营。

    ■ 欧盟访问：

    有了爱沙尼亚金融机构执照，您的企业就可以在整个欧盟开展业务，利用单一市场带来的机遇。

许可证的主要优势

    ■ 灵活性：

    该许可证专为 B2B 服务量身定制，允许开展各种金融活动，而无需传统的银行许可证。

    ■ 成本效益高：

    爱沙尼亚具有竞争力的税收制度和高效的监管流程有助于降低运营成本，为初创企业和成长型企业提供了巨大优势。

    ■ 速度与简洁

    申请过程简单明了，有明确的指导方针和合理的时间表，使企业能够更快地获得许可并开始运营。

持有金融机构执照的公司可以提供哪些服务？

爱沙尼亚金融机构许可证允许贵公司在欧盟内提供广泛的B2B金融服务。该许可证设计灵活，可容纳各种类型的金融活动，帮助贵公司满足客户的不同需求。以下是您在此许可证下可以提供的主要服务：

    ■ 向客户提供建议：

    针对企业客户的具体需求提供专业的财务建议，帮助他们做出明智的决策。

    ■ 借贷业务：

    促进借贷交易，为企业提供基本信贷服务。

    ■ 租赁交易：

    参与租赁业务，让客户通过租赁协议获得符合其财务战略的资产。

    ■ 担保和承诺：

    提供担保和承诺，提供财务保证，提高客户的商业信誉和稳定性。

    ■ 货币经纪：

    充当货币经纪交易的中介，帮助企业获得最佳的金融交易和机会。

    ■ 与证券发行和销售有关的活动：

    管理和促进证券的发行和销售，使企业能够有效地筹集资金。

    ■ 与证券保管和管理有关的活动：

    妥善保管和管理证券，确保安全高效地管理客户的金融资产。

最大化您的业务潜力

如何在爱沙尼亚获得金融机构执照

申请程序分步指南

    ■ 初次咨询

    目标：了解您的业务目标、目标市场和计划提供的具体服务。

    我们如何提供帮助：在仁港永胜，我们首先会进行详细咨询，评估您的需求，并就许可流程提供个性化建议。

    ■ 文件准备

    -要求： 汇编基本文件，包括业务说明、组织结构和反洗钱/打击资助恐怖主义政策。

    我们如何提供帮助： 我们的团队协助您收集和准备所有必要文件，确保您的申请完整且符合爱沙尼亚法规。

    ■ 任命当地 MLRO

    -要求：在爱沙尼亚任命一名洗钱报告官（MLRO），负责监督反洗钱/打击资助恐怖主义的合规性。

    我们如何提供帮助：我们可以帮助确定和任命一名合格的 MLRO，以满足监管要求。

    ■ 提交申请

    流程：向爱沙尼亚金融情报机构（FIU）提交您的申请材料。

    我们如何提供帮助：仁港永胜代表您处理提交过程，确保正确提交所有文件，并及时提供金融情报机构要求的任何补充信息。

    ■ 审查和批准

    时限：金融情报机构通常在 2 个月内审查申请，并可能要求提供更多信息。

    我们如何提供帮助：在整个审查过程中，我们与金融情报机构保持联系，解决任何疑问，促进顺利审批。

    ■ 许可证颁发后的合规性

    持续要求：获得许可证后，您的企业必须始终遵守爱沙尼亚的法规，包括反洗钱/打击资助恐怖主义的义务。

    我们如何提供帮助：我们提供持续支持，确保您的业务始终合规，包括协助报告和政策更新。

为什么要与仁港永胜-斯密合作？

    ■ 专家指导：我们经验丰富的团队了解爱沙尼亚错综复杂的监管环境，将指导您完成流程的每一步。

    ■ 全面支持：从最初的咨询到许可后的合规性，我们提供端到端的支持，帮助您获得并维护许可证。

我们的定价

完成时限

公司注册：提供所有必要文件后，通常在 2-3 周内完成。

许可证申请：政府审查期为60天，但如果监管机构提出其他问题，审查期可以延长。

• 远程公司注册
• 1 年法定地址
• 制定反洗钱政策
• 许可证申请
• 持续的法律援助

• 包括所有标准套餐服务
• 州申请许可费
• 任命当地反洗钱官员